セミリタイア・資産形成

2020年4月の資産形成状況~株式投資と配当金と支出~

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りょう
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こんな方におすすめの記事!

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皆さんどのように資産形成しているでしょうか。

他の人がどのように考えて運用しているか聞いたことはありますか?

我々は日本人だからか、あまり勉強せず慣れないからか、自分の給料や資産の話をしないと思います。

比較対象や目標がないと、今の自分の方針は正しいのか、間違っているのかわからないと思います。

ぜひ自分の殻に閉じこもらず、他の人から知恵を頂きながら、賢く資産形成していきましょう。

りょう
りょう

私の資産形成状況を公開しますので、参考にしていただければ幸いです!

資産形成の公開情報

今後四半期ごとに公開していく情報は以下の通りです。

  • 資産状況
  • 月々の支出
  • 投資額の達成度 

資産状況:2020年4月末時点

総株式資産額:4,841,580円

該当月資産額(円)
1月4003706
2月5172983
3月4,005,666
4月4,841,580

いわゆるコロナショックで2月後半から一気に評価額が下がりました…

保有銘柄は軒並み下がっていますが、Amazonが急激に株価を伸ばしたのでなんとか前の水準に戻りつつあります。

とはいえ今の下がった相場に対して定期的にコツコツと積立つづけます!

投資銘柄

保有銘柄コード保有数現在値評価額
AAPL5283.17151,878
AMZN52,376.001,274,367
GOOGL31,270.86408,975
KO1046.7850,180
MMM5153.6582,410
MSFT56174.051,045,539
SBUX1877.74150,105
V22171.76405,343
VGT7236.55177,623
VTI60144.14927,713
NISA:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)121,720

インカムゲイン狙いVTICoca・Cola3Mスターバックス

キャピタルゲイン狙いVGTAmazonMicrosoftAppleGoogleVisaeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

個別株をメインに購入していましたが最近ETFなるものを知りました。

当面の投資目標はETF比率を増やすことです。

Amazonの構成比率が大きかった事と今月株価を上げたため一部売却し、VGTという米国情報ITセクターETFとVTIへ投資しました。

りょう
りょう

銘柄分散される投資信託とETFの合計比率を20%まで引き上げることができました。

引き続きつみたてNISAで投信を、余剰資金でETFを購入していきます。

ETFも色々ありすぎてどれに投資したらいいかわからない!

という方は「セミリタイアを目指す資産形成は米国株株式投資で行う」にオススメETFをまとめましたのでお読みください。

各月の配当金

株式を保有することで得られる毎月の配当金を記録していきます。

この月々の配当金が支出を上回ることを目指しています。

4月は3月よりも少ない配当額ですが、積み立てたVTIから22ドル(約2200円)いただきました。

りょう
りょう

これまでの配当金額の合計は約61ドル(約6700円)となりました!1万円まで後少し!

本当に微々たるものですが、それでも不労所得は不労所得です。

与えられたことに感謝です。

最終的にはこの配当金収入が支出を上回ることを目指しています。

今後の方針

もともと個別銘柄を中心に購入していましたが、リスク分散のためにETFであるVTIに投資していきたいと思っています。

今後は投信とETFの合計投資額が全体に対して60%程度の比率になることを目指しています。

月々の支出

私はMoneyForwardという家計簿アプリを使っています。

こちらクレジットカードや銀行、証券会社などだいたいなんでも連携できます。

支出分析はするつもりはありませんので、支出総額を公開していきます。

4月の支払いが24万円程度です。

りょう
りょう

思っていたより多い…

感覚じゃなく数字で見るって大事ですね。 

一般的に家賃、食費、交通費が支出として大きな割合を占めます

ここを削減できると支出改善に効果的だと言われます。

私たちの家計も例にもれずその3種類で75%近いですね…  

どのように月々の支出を減らしていくのかも大事な課題です。

5月の支払いは4月がまるまる外出自粛だったため安くなるのでしょうか。

株式投資の投資額

今年度の年間目標投資額は150~180万円です。

合計275,332円、18%達成中

だいたい平均して月に13万円(8.3%)投資できれば達成可能です。

月々の収支を考えると賞与で50万円ほど投入しないと達成困難ですね…

逆に言えば賞与をしっかり投資できれば十分に目標を達成できます。 

今回のまとめ

  • 初の配当金は少額でもやっぱり嬉しい!
  • 支出の可視化によりイメージとの乖離を発見
  • 投資目標額は十分達成可能であることを確認

いかがだったでしょうか。

なかなかここまで公開している人も少ないかなと思います。

excelなどで計算していますのでほしい方いればコメントください。

使ったものでよければ差し上げます。参考になれば幸いです! 

God bless you! 

2020年の資産形成状況のまとめはこちらから。

【まとめ】都内在住30代夫婦の2020年資産運用状況を公開
都内在住30代クリスチャン夫婦が米国株式投資による資産形成記録をつけています。推移を知るためのまとめ記事です。

特に投資においては成長記録にもなり、可視化できるのは大きな励ましになります!

米国株式投資を行う際にどの証券会社を選べばいいのでしょうか。

初めて投資を始めようと思っている方は、楽天証券かSBI証券がおすすめです!

この記事を書いた人
りょう

某都立大学院で化学専攻。大手企業で5年間最先端研究開発に携わった後、日立系IT企業で営業として活動中。

愛妻と娘の3人暮らしでホームスクール中。
将来は子ども食堂の運営、クリスチャンスクール、異世代間シェアハウスの設立を目指しています。

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マムレ日記|クリスチャン夫婦のセミリタイアとホームスクール
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